Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 58/2021/NĐ-CP quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng. Trong ấy, quy định cụ thể điều kiện cấp giấy chứng nhận hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.
Cụ thể, Nghị định nêu rõ, công ty thông tin tín dụng chỉ thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng sau lúc được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy chứng nhận. Đồng thời, có 6 điều kiện để được cấp giấy chứng nhận.
Thứ nhất, có hệ thống cơ sở hạ tầng thông tin đáp ứng đề nghị tối thiểu có tối thiểu 2 đường truyền số liệu, mỗi đường truyền của 1 nhà cung cấp dịch vụ; có cơ sở hạ tầng thông tin có khả năng tích hợp, kết nối được sở hữu hệ thống thông tin của tổ chức tham gia; có hệ thống máy chủ đặt tại Việt Nam, hệ thống phần mềm tin học và nhiều giải pháp kỹ thuật có khả năng thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng đối sở hữu tối thiểu 5.000.000 khách hàng vay; có phương án bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin; có phương án dự phòng thảm họa, đảm bảo ko bị gián đoạn nhiều hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng quá 4 giờ làm việc.
Thứ hai, có vốn điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng.
Toàn thị trường thông tin tín dụng Việt Nam hiện có 2 tổ chức cung cấp hoạt động thông tin tín dụng, gồm Trung tâm Thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước (CIC) và Công ty cổ phần Thông tin tín dụng Việt Nam (PCB).
Thứ ba, có người quản lý nhà hàng, thành viên ban kiểm soát đáp ứng đề nghị như Chủ tịch hội đồng quản trị, chủ tịch hội đồng thành viên, chủ tịch công ty có bằng đại học hoặc trên đại học và có ít nhất 3 năm làm việc trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, kỹ thuật thông tin; thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên, thành viên hợp danh có bằng đại học hoặc trên đại học, trong ấy ít nhất 50% số thành viên có ít nhất 3 năm làm việc trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, kỹ thuật thông tin…
Thứ tư, có phương án buôn bán đảm bảo ko buôn bán ngành nghề khác ko kể hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.
Thứ năm, có tối thiểu 15 tổ chức tham gia là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ko kể (trừ ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô). Những tổ chức tham gia ko có cam kết cung cấp thông tin tín dụng sở hữu công ty thông tin tín dụng khác.
Thứ sáu, có văn bản thỏa thuận về cung cấp thông tin, sản phẩm thông tin tín dụng giữa công ty thông tin tín dụng sở hữu tổ chức tham gia về nội dung, phạm vi thông tin tín dụng được cung cấp; nguyên tắc, phạm vi, mục đích dùng sản phẩm thông tin tín dụng; nghĩa vụ thông báo, thỏa thuận sở hữu khách hàng vay về việc dùng thông tin tín dụng của khách hàng vay; trách nhiệm của nhiều bên trong việc điều chỉnh, sửa chữa sai sót trong quá trình cập nhật, truyền đưa, xử lý, lưu giữ, khai thác và dùng thông tin tín dụng; trách nhiệm của nhiều bên trong việc rà soát, đối chiếu, kiểm tra chất lượng và lưu giữ thông tin tín dụng; trách nhiệm và sự phối hợp của nhiều bên lúc giải quyết điều chỉnh sai sót về thông tin tín dụng của khách hàng vay; xử lý vi phạm, giải quyết tranh chấp…
Ngoại trừ ra, Nghị định cũng quy định nhiều trường hợp bị thu hồi giấy chứng nhận gồm gian lận, giả mạo nhiều giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy chứng nhận trong hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận. Ko khai trương hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn 12 tháng, nhắc từ ngày được cấp giấy chứng nhận; Công ty thông tin tín dụng bị chia, bị hợp nhất, bị sáp nhập theo quy định tại Khoản 4 Điều 15 Nghị định này…
Một công ty thông tin tín dụng có tối thiểu 15 tổ chức tham gia là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ko kể (trừ ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô). Những tổ chức tham gia ko có cam kết cung cấp thông tin tín dụng sở hữu công ty thông tin tín dụng khác.
#box1623826750926{background-color:#a1d3a5}
